נתונים וטכנולוגיה: מנתונים חכמים ועד לפתרונות ניהול סיכונים חזויים

מדעי נתונים ובינה מלאכותית: ניהול סיכונים חזוי מכיוון שחברות צריכות כעת לעבור מעבר לגישה פשוטה למידע מוסמך וערך מוסף, Coface משלבת את עושר הנתונים שלה, התובנות הייחודיות והקלט מהמומחים שלה עם טכנולוגיות Data Science ובינה מלאכותית כדי לספק ללקוחותיה פתרונות חיזוי לניהול סיכונים. או איך להפוך סיכון מסחרי להזדמנות צמיחה!

בעבר בסדרת הנתונים, הטכנולוגיה וניהול הסיכונים שלנו, בדקנו כיצד Coface משלבת Big Data עם הממשל האסטרטגי של נכסי הנתונים שלה כדי לשדרג את המומחיות שלה בניהול סיכונים אנושיים כדי לשרת את לקוחותיה. אך כיצד ניתן להמיר את נתוני האשראי והמידע הללו לפתרונות מתקדמים תומכי החלטות, המאפשרים ללקוחות לנהל את הסיכונים המסחריים שלהם בצורת חיזוי?              זה מה שאנחנו הולכים לחקור עכשיו.

נתונים בלעדיים + מומחיות Coface = פרטי אשראי ייחודיים

העמדה שלנו כמובילה עולמית בביטוח אשראי מסחרי מזה למעלה מ-75 שנים (!) בשילוב עם המומחיות שלנו בניהול סיכונים ועושר נכסי הנתונים שלנו מאפשרים לנו לייצר נתונים ייחודיים עבור לקוחותינו:

תיאור מצב: הציונים והמידע הפיננסי שלנו מספקים ניתוח מפורט ועובדתי של אירועי העבר, שמזין את ההחלטות של לקוחותינו, ומעניק להם הבנה כללית טובה יותר של מצב החברה.

חיזוי עתידי המודלים והאלגוריתמים שלנו מאפשרים לנו לצפות מראש את סיכון הפירעון והמחדל של החברה לאורך תקופה של 12 חודשים.

המלצה: בהתבסס על נתונים חזויים וניתוחים, המלצות האשראי שלנו קובעות את הגישה הטובה ביותר לנקוט כדי למזער את הסיכון לחדלות פירעון.

הניתוח המעמיק של 700 מומחי הסיכונים שלנו משפר את הנתונים הבלעדיים הללו והופך אותם למידע אשראי ייחודי. מידע זה נמסר ללקוחות ולשותפים שלנו כדי לעזור להם לקבל את ההחלטות הנכונות ולסחור בצורה חכמה יותר.

מדעי נתונים ובינה מלאכותית: ניהול סיכונים חזוי

ניהול נכון מבוסס על חיזוי, וניהול סיכונים יעיל מבוסס על ציפייה לסיכונים! הערכת ההסתברות לפשיטת רגל של חברה במשך שנה, איתור נקודות חולשה, בניית מודל של ההשפעה של זעזועים מאקרו-כלכליים אפשריים על מאזני החברה, היכרות טובה יותר עם ספקים... בעידן של כל הנתונים והטכנולוגיות החדשות, חברות מכולן גדלים שואפים כעת ליהנות מנקודות מבט כלכליות בלעדיות (תובנות), ניתוחים חזויים ופתרונות מתקדמים יותר לניהול סיכונים, המאפשרים להם לחזות טוב יותר איומים אפשריים (סיכון לקוח, סיכון ספק) על תיק העסקים שלהם.

ב-Coface, אנחנו לא יכולים לחזות את העתיד. אבל אנחנו יכולים לעזור לך לצפות איומים ולהגביל את הסיכונים העסקיים ככל האפשר! עבור Coface וצוותי מעבדת הנתונים שלה, טכנולוגיות חדשות פותחות את הדרך למעבדה אינסופית (כמעט) של אפשרויות. מתמקדת בעסקי החיתום, מעבדת הנתונים ממנפת את נכסי הנתונים וטכנולוגיות הבינה המלאכותית של Coface (Data Science, Machine Learning, Deep Learning) כדי לעצב שירותים ומוצרים חדשניים לניהול סיכונים.

יחד עם הכלכלנים ומומחי הסיכונים שלנו (חתמי סיכונים, מנתחי אשראי, חתמים), צוותי ה-Data Lab אוספים, מצליבים ומנתחים כמויות עצומות של נתונים (Big Data), תוך שימוש בבינה מלאכותית ואלגוריתמים אנליטיים מתקדמים כדי לספק קבלת החלטות עוצמתית. פתרונות קלים לשימוש עבור לקוחותינו:

פתרונות אנליטיקה מתקדמים: השוו בזמן אמת את היחסים הפיננסיים בין חברות דומות ביותר מ-5 מיליון דוחות כספיים, צפו סיכונים וזיהוי במבט חטוף את הזדמנויות ההשקעה הטובות ביותר מלוח מחוונים דינמי, בהתבסס על הציונים והאינדיקטורים המרכזיים שהפיקו כלכלני Coface.

פתרונות ניקוד להערכת ההסתברות שחברה תיכשל בעוד שנה וניהול טוב יותר של סיכון החייב.

פתרונות מודלים עבור דוחות כספיים לשנה +1 כדי לדמות את ההשפעה של זעזועים מאקרו כלכליים על חברות, על פי תרחישים שונים.

עבור לקוחותינו, פתרונות אלו עוזרים למזער סיכונים, תוך פתיחת הדרך להזדמנויות חדשות לצמיחה, באמצעות:

·         נתונים פיננסיים מתאימים יותר ופרטי אשראי ייחודיים

·         ניתוח מתקדם, מודלים וניקוד חזוי

·         הערכה טובה יותר של סיכון האשראי ורמת הסבר גבוהה יותר של החלטות 

חיתום

·         ניסיון מופחת בתביעות וזיהוי של אותות אזהרה מוקדמים

·         הגדלת מספר הפניות למכירות

"על ידי שילוב של המומחיות ברמה העולמית שלנו עם העושר של נכסי הנתונים הגלובאליים שלנו והכוח של טכנולוגיות חדשניות (בינה מלאכותית, מדעי נתונים), הלקוחות שלנו נהנים מפתרונות חכמים יותר שמביאים להחלטות שלהם ומאפשרים להם לנהל סיכונים מסחריים בצורה יותר חזויה", מסביר גיום הוגט, מנהל מעבדת הנתונים של Coface.